Le secteur des assurances est depuis longtemps confronté à une contradiction frustrante : c’est l’un des secteurs les plus riches en données au monde, mais aussi l’un des plus pauvres en données dans la pratique.
La plupart des systèmes centraux retiennent les données en otage. Les rapports sont obsolètes avant même d’être imprimés. Les analystes passent plus de temps à exporter des fichiers CSV qu’à analyser les tendances. Les initiatives en matière d’IA sont au point mort, non pas parce que les modèles sont défaillants, mais parce que les données sont insuffisantes ou inaccessibles pour les soutenir.
Chez Socotra, nous pensons que les assureurs doivent maîtriser parfaitement leurs propres données. Cela signifie qu’ils doivent pouvoir y accéder instantanément, les déplacer où ils le souhaitent et être assurés de leur exhaustivité et de leur exactitude, sans avoir à faire appel à des équipes d’ingénieurs qui traitent sans cesse des tickets. C’est ce que nous appelons la « maîtrise des données », et c’est le fondement même de notre plateforme.
Problèmes liés aux données des assureurs
La plupart des systèmes centraux ont été conçus pour stocker les transactions, et non pour les partager. C’est pourquoi tant d’assureurs ont encore du mal à gérer les cas d’utilisation les plus élémentaires.
Ces défis ont des effets cumulatifs : les ingénieurs construisent des intégrations point à point fragiles, les équipes produit attendent des semaines pour obtenir des rapports, les actuaires ne peuvent pas voir les expositions en temps réel et chaque nouveau système nécessite une nouvelle solution de contournement.
C’est lent, coûteux et, au final, cela nuit à l’efficacité.
La maîtrise des données à Socotra
La maîtrise des données de Socotra est inégalée sur le marché, car nous sommes les seuls à investir dans la maîtrise des données ouvertes et à l’intégrer dans chacune de nos technologies. Nous pensons que nos clients ont le droit d’accéder à leurs données rapidement, facilement, de manière cohérente et même élégante. Avec Socotra, les données peuvent circuler librement et en toute sécurité entre les systèmes, les équipes et les outils.
La maîtrise des données comprend trois volets :
Disponibilité des données
Accédez rapidement à vos données dès que vous en avez besoin. Le cloud mature de Socotra offre une disponibilité de 99,994 %, des mises à niveau sans interruption, une sécurité à toute épreuve et des performances de pointe.
Accessibilité des données
Utilisez les données de la manière qui convient le mieux à votre entreprise. Socotra fournit des API ouvertes, un lac de données, un flux d’événements et des connecteurs, tous documentés et faciles à utiliser pour les développeurs.
Qualité des données
Ayez confiance dans l’exactitude et l’exhaustivité de vos données. Socotra prend en charge l’accès aux données en temps réel grâce à une gestion appropriée des métadonnées et une auditabilité complète.
Data Availability
Get your data whenever it’s needed, fast. Socotra’s mature cloud offers 99.994% uptime, zero-downtime upgrades, bulletproof security, and industry-leading performance.
Data Accessibility
Use data in whatever way suits your business. Socotra delivers open APIs, a Data Lake, an event stream, and connectors—all documented and easy for developers to use.
Data Quality
Trust in the accuracy and completeness of your data. Socotra supports real-time data access with proper metadata management and full auditability.
Examinons chacun de ces points plus en détail.
Disponibilité : accédez à vos données quand vous le souhaitez
Les assureurs traitent chaque année davantage de données, provenant de nouveaux secteurs d’activité, de nouveaux canaux et de nouvelles technologies. Les systèmes centraux doivent rester fiables, réactifs à grande échelle et sécurisés.
Fiabilité
En 2023 et 2024, les clients de Socotra ont effectué 100 mises à niveau, tout en bénéficiant d’un temps d’indisponibilité total inférieur à 60 minutes (planifié et imprévu) sur l’ensemble de ces deux années. Cela garantit aux clients et aux employés des compagnies d’assurance un accès continu à leurs données, même en cas de panne d’infrastructure ou de maintenance.
La fiabilité de niveau grand public de Socotra est rendue possible grâce à sa conception cloud native hautement résiliente, unique parmi les fournisseurs de systèmes centraux d’assurance. Cela comprend :
Mises à niveau sans interruption avec rétrocompatibilité
Redondance intégrée du centre de données sur plusieurs zones de disponibilité AWS
Type de récupération active/active entre les centres de données avec basculement automatique et équilibrage de charge
Réactivité à grande échelle
Socotra s’adapte automatiquement à l’aide de bases de données distribuées, d’un stockage d’objets et de ressources informatiques élastiques. Les assureurs peuvent tirer parti des performances de pointe de Socotra pour soutenir la croissance de leur activité sans rencontrer de goulots d’étranglement, même lorsqu’ils doivent gérer des pics de trafic imprévus, ajouter de nouvelles sources de données ou explorer des charges de travail à haut débit telles que la notation des risques en temps réel.
Sécurité
En matière de sécurité des données, Socotra mise sur la technologie, pas seulement sur des platitudes.
De nombreux systèmes appliquent la sécurité au niveau des applications, obligeant les assureurs à reconstruire des contrôles pour chaque interface. En revanche, Socotra applique un accès basé sur les rôles au niveau de la couche de données et s’intègre aux plateformes de gestion des identités et des accès (IAM) afin de centraliser les règles. Cela garantit la conformité avec les cadres réglementaires tels que le RGPD et la loi HIPAA et protège les informations sensibles des assurés. Cela améliore également la productivité, car les employés peuvent accéder immédiatement aux données spécifiques nécessaires à leur rôle.
De plus, Socotra respecte les normes de chiffrement de bout en bout (TLS 1.3 et AES-256) afin que les données sensibles soient protégées pendant leur transfert et leur stockage.
Accessibilité : obtenez vos données comme vous le souhaitez
Socotra prend en charge toutes les méthodes que les assureurs peuvent souhaiter utiliser pour accéder à leurs données. Les principales méthodes sont les suivantes :
Method
What It Is
Common Use Cases
Standardized APIs
Protocols enabling real-time communication and data exchange between systems.
Retrieve policy data for customer or agent portals
Integrate third-party data sources and technologies
Underwrite and quote in real-time
Data Lake Queries
SQL or analytics tools that access raw or semi-structured data from a centralized repository.
Explore data and generate historical or ad hoc reporting
Analyze structured and unstructured actuarial data
Enable real-time business intelligence and analytics
Connectors & Apps
Pre-built integrations supporting bulk data movement and conversion between systems.
Migrate bulk data between platforms
Sync data warehouses, BI dashboards, and CRM systems
Event Stream & Webhooks
Every action within Socotra can be automatically broadcasted to other systems.
Stream real-time data into other systems, such as predictive analytics
Trigger billing and document updates based on policy changes
Operations & Reporting Workbenches
Non-technical user interfaces for accessing and manipulating data in Socotra.
View quotes, policies, and customer data
Generate, view, and export pre-configured reports
View visualizations and metrics in real time
Apprendre à accéder aux données
Les ingénieurs s’attendent à comprendre le fonctionnement de leurs technologies et méritent de le faire. Comme tous les clients de Socotra utilisent exactement la même version, nous sommes en mesure de publier des API hautement granulaires. Cela sert de contrat avec les utilisateurs et se traduit par une plateforme unique et stable, à laquelle les assureurs peuvent faire confiance et sur laquelle les ingénieurs aiment s’appuyer. Socotra permet également aux assureurs de configurer leurs produits graphiquement ou avec JSON, un format de données documenté publiquement et largement utilisé que tout ingénieur peut utiliser.
Qualité : obtenez des données complètes et fiables
L’assurance est avant tout une activité fondée sur la science des données. Si les données sont fragmentées, obsolètes ou incomplètes, cela ralentit la prise de décision, freine l’innovation et expose les assureurs à des audits et à des litiges en matière de sinistres.
Pour maintenir des données de haute qualité, les assureurs doivent exploiter la technologie appropriée et instaurer une culture d’entreprise axée sur les données, avec une gouvernance régulière. Socotra fournit une technologie puissante qui prend en charge des données propres, complètes et en temps réel. Les assureurs peuvent facilement accéder aux données pour les examiner et les valider, tout en favorisant l’audibilité et la traçabilité pour une gestion avancée des données de référence. De plus, les API, les règles et l’automatisation de Socotra permettent aux assureurs de mettre en œuvre des règles avancées de surveillance des données dans le cadre d’une stratégie de gestion continue des données.
Données en temps réel
Les systèmes traditionnels s’appuient sur des tâches batch nocturnes, des bases de données en miroir et une synchronisation périodique. Cela entraîne des latences, des doublons et des versions contradictoires de la vérité.
Grâce au streaming d’événements, aux webhooks et aux API, l’architecture de données de Socotra prend en charge les données en temps réel. Chaque transaction est immédiatement répercutée dans les systèmes internes, les intégrations externes et les analyses en aval.
Gestion des métadonnées
La gouvernance des données ne peut fonctionner sans métadonnées claires. À mesure que le volume de données augmente, les assureurs ont souvent du mal à localiser les bons ensembles de données ou à comprendre leur signification. L’incohérence dans la nomenclature, la mauvaise documentation et le manque de visibilité sur la traçabilité entraînent confusion et duplication des efforts.
Socotra permet une gouvernance à l’échelle de l’entreprise en rendant les métadonnées claires, accessibles et interopérables. Notre plateforme est conçue pour s’intégrer facilement aux outils de catalogage et de traçabilité des données, permettant ainsi aux assureurs de gérer les définitions, la provenance et l’historique d’utilisation tout au long du cycle de vie des données.
Auditabilité complète
Les assureurs doivent disposer de capacités complètes de journalisation et d’audit intégrées à tous les niveaux de leur pile de données. Le flux d’événements de Socotra enregistre chaque accès, modification et événement système dans une piste d’audit inviolable. Les équipes chargées de la conformité bénéficient d’une visibilité accrue, les développeurs d’une meilleure traçabilité et les dirigeants d’une tranquillité d’esprit.
Explorons les API standardisées, le lac de données, les connecteurs, le flux d’événements et les webhooks de Socotra.
Les API publiées et très granulaires de Socotra (documentation) constituent la base d’un système central véritablement modulaire. Elles créent et exposent toutes les données relatives aux politiques et à la facturation, ainsi que l’ensemble des fonctionnalités du système, de manière transparente et cohérente. Les développeurs peuvent facilement récupérer des données en temps réel, créer et automatiser des flux de travail en temps réel, et intégrer Socotra à d’autres systèmes.
Socotra Data Lake (documentation) fournit une vue relationnelle d’un portefeuille d’activités dans Socotra. Les assureurs peuvent émettre des requêtes SQL sur un large ensemble de tables, notamment les polices, les transactions, les valeurs de champ et les frais.
Socotra contribue à moderniser l’architecture des données des assureurs en incluant un lac de données entièrement utilisable dans son offre standard. Dès le premier jour, les clients peuvent interroger directement les données brutes en temps réel, sans avoir à attendre les tâches ETL ou à gérer les exportations expurgées. Cet accès comprend à la fois les données structurées (par exemple, les conditions des polices) et les données non structurées (par exemple, les notes des experts ou les documents téléchargés), ce qui permet une analyse holistique de toutes les données d’assurance.
Il s’agit là d’une rupture majeure par rapport aux systèmes centraux traditionnels, qui traitent les lacs de données comme des compléments optionnels ou comme des éléments totalement extérieurs à leur architecture. Socotra comble le fossé entre les systèmes opérationnels et l’analyse d’entreprise. Grâce à ses fonctionnalités intégrées de normalisation, d’indexation et de prise en charge des données non structurées, Socotra Data Lake offre aux assureurs la base de données complète et interrogeable dont ils ont besoin pour alimenter l’IA, l’automatisation et l’analyse moderne.
Socotra est conçu pour s’intégrer dans un écosystème de données plus vaste. C’est pourquoi nous facilitons le transfert des données là où elles sont nécessaires. Nos connecteurs préconfigurés prennent en charge le transfert en masse de données légèrement transformées depuis Socotra Data Lake vers des plateformes de données populaires telles que Snowflake et Databricks. Cela permet aux assureurs d’intégrer Socotra de manière transparente, même dans les architectures de données d’entreprise les plus complexes.
Le flux d’événements de Socotra (documentation) présente un flux chronologique des activités au sein de Socotra. Les webhooks de Socotra (documentation) sont des rappels personnalisés qui permettent aux services externes de recevoir des notifications en temps réel lorsque des événements spécifiques se produisent.
Ensemble, le flux d’événements et les webhooks de Socotra permettent plusieurs cas d’utilisation :
Déclenchez des workflows intégrés en fonction d’événements clés, tels que l’approbation d’une police entraînant le recalcul de la facturation et la génération de documents.
Automatiser les routines, telles que l’activation d’une procédure de renouvellement de police à l’approche de la date d’expiration.
Tenir une piste d’audit, par exemple en enregistrant les modifications apportées aux politiques à des fins de conformité et d’auditabilité dans une base de données spécialisée.
Discutez avec les experts de la maîtrise des données
La maîtrise des données est intégrée à chaque couche de Socotra, offrant ainsi ce dont les assureurs ont le plus besoin :
Accessibilité : API ouvertes, lac de données, flux d’événements et connecteurs : vos données circulent librement entre les systèmes et les équipes.
Disponibilité : une disponibilité de 99,994 %, des mises à niveau sans interruption et une infrastructure cloud résiliente vous permettent d’accéder rapidement à vos données dès que vous en avez besoin.
Qualité : des données complètes, précises et en temps réel, avec une auditabilité totale et une gestion des métadonnées, vous permettent de faire confiance à chaque point de données et de le retracer.
Contactez Socotra dès aujourd’hui. Nous vous montrerons ce qu’est la maîtrise des données et ce qu’elle peut apporter à votre entreprise.